Rất nhiều nhà đầu tư hiện nay lựa chọn đầu tư vào chứng chỉ quỹ bởi vì tính tiện lợi, khả năng đa dạng hóa và sự chuyên nghiệp trong quản lý. Và một trong những dạng được quan tâm tìm hiểu nhiều đó là chứng chỉ quỹ đầu tư đóng và đầu tư chứng chỉ quỹ. Hai hình thức đầu tư này có điểm gì khác biệt nhau và nên đầu tư chứng chỉ quỹ như thế nào để mang lại lợi nhuận tốt nhất với số tiền phù hợp theo khả năng của mỗi nhà đầu tư. Bài viết dưới đây sẽ giúp các nhà đầu tư có góc nhìn rõ ràng hơn trước khi đưa ra quyết định.
Biểu đồ chứng chỉ là gì? Vì sao nên học về biểu đồ chứng chỉ quỹ?
Khái niệm chứng chỉ quỹ đầu tư
Chứng chỉ quỹ đầu tư là một loại giấy tờ chứng nhận bạn sở hữu một phần trong một quỹ đầu tư. Quỹ đầu tư là một tập hợp các khoản đầu tư của nhiều người góp tiền lại để đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và các tài sản khác. Chứng chỉ quỹ đầu tư cho phép bạn trở thành một cổ đông nhỏ trong quỹ đầu tư đó.
Mời bạn xem chi tiết cách tải App và tích lũy 3Gang Chi tiết hơn Tại đây
Chứng chỉ quỹ đầu tư sẽ xác nhận bạn sở hữu một phần trong quỹ đầu tư đó
Chứng chỉ quỹ đầu tư là gì?
Chứng chỉ quỹ đầu tư là một loại chứng chỉ quỹ đầu tư đặc biệt, tập trung đầu tư vào các cổ phiếu của các công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán. Chứng chỉ quỹ này giúp bạn sở hữu một phần trong quỹ đầu tư chứa đựng nhiều loại cổ phiếu khác nhau, do đó, bạn trở thành một cổ đông nhỏ của các công ty đó thông qua việc nắm giữ chứng chỉ.
Đặc điểm của chứng chỉ quỹ đầu tư:
- Đa dạng hóa đầu tư: Chứng chỉ quỹ cổ phiếu giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách sở hữu cổ phiếu của nhiều công ty khác nhau. Điều này giúp giảm rủi ro so với việc đầu tư vào một số ít công ty hoặc ngành kinh doanh duy nhất.
- Chuyên nghiệp quản lý: Quỹ đầu tư cổ phiếu do các nhà quản lý chuyên nghiệp điều hành, người có kiến thức và kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư cổ phiếu. Họ sẽ quản lý danh mục đầu tư của quỹ và đưa ra các quyết định liên quan để tối đa hóa lợi nhuận.
- Tiện lợi mua bán: Chứng chỉ quỹ cổ phiếu thường có tính thanh khoản cao, điều này có nghĩa là bạn có thể mua hoặc bán chúng dễ dàng trên thị trường chứng khoán vào bất kỳ thời điểm nào trong phiên giao dịch.
- Tham gia vào thị trường cổ phiếu: Nếu bạn không có đủ tiền để mua nhiều cổ phiếu riêng lẻ hoặc không muốn quản lý đầu tư cổ phiếu một cách chi tiết, chứng chỉ quỹ cổ phiếu là một giải pháp tiện lợi để tham gia vào thị trường cổ phiếu.
Chứng chỉ quỹ đầu tư đóng là gì?
Chứng chỉ quỹ đầu tư đóng là một loại quỹ đầu tư thu thập vốn một lần, thông qua việc phát hành một số lượng cố định chứng chỉ quỹ và sau đó không tiếp tục phát hành thêm chứng chỉ mới. Do đó, số lượng cổ phiếu của quỹ là cố định và không biến đổi theo thời gian.
Chứng chỉ quỹ đầu tư cổ phiếu sẽ chỉ tập trung vào đầu tư cổ phiếu
Một khi chứng chỉ quỹ đóng được phát hành, bạn không thể mua thêm cổ phiếu hoặc đổi cổ phiếu của mình với quỹ. Điều này tạo ra một tình trạng cạnh tranh giữa nhà đầu tư muốn mua và bán cổ phiếu, ảnh hưởng đến giá cổ phiếu của quỹ trên thị trường. Một điểm quan trọng khác là chứng chỉ quỹ đóng thường giao dịch trên thị trường mở, điều này có nghĩa là giá cổ phiếu của quỹ có thể biến đổi hàng ngày dựa trên cầu và cung trên thị trường.
Đặc điểm của chứng chỉ quỹ đầu tư dạng đóng
- Số lượng cổ phiếu cố định: Một khi quỹ đóng, không thêm cổ phiếu mới được phát hành nên số lượng cổ phiếu của quỹ là cố định. Nhà đầu tư chỉ có thể mua hoặc bán cổ phiếu trên thị trường mở.
- Giao dịch trên thị trường mở: Cổ phiếu của quỹ đầu tư dạng đóng giao dịch công khai trên sàn giao dịch, giúp nhà đầu tư có thể mua hoặc bán cổ phiếu dễ dàng trong ngày giao dịch.
- Quỹ có chính sách chia cổ tức: Quỹ đầu tư dạng đóng thường phân phối lợi nhuận thu được từ các khoản đầu tư của họ dưới dạng cổ tức cho cổ đông của họ.
- Quản lý chuyên nghiệp: chứng chỉ quỹ đầu tư dạng đóng được quản lý bởi các chuyên gia tài chính và nhà quản lý đầu tư có kinh nghiệm.
- Chi phí thấp: Do không cần thường xuyên mở rộng số lượng cổ phiếu, quỹ đầu tư dạng đóng thường có các khoản chi phí thấp hơn so với quỹ đầu tư dạng mở.
Chứng chỉ quỹ dạng đóng chỉ phát hành lượng cổ phiếu cố định
Hai hình thức này khá tương đồng nên những nhà đầu tư mới vẫn khá đắn đo cho việc đầu tư chứng chỉ quỹ như thế nào để mang lại hiệu quả tốt nhất cũng như phù hợp với ngân sách đầu tư của mình. Hãy cùng 3Gang theo dõi bảng so sánh dưới đây giữa chứng chỉ quỹ đầu tư đóng (Closed-End Fund) và chứng chỉ quỹ đầu tư cổ phiếu (Equity Mutual Fund) để có góc nhìn tổng quát nhất.
| Đặc điểm | Chứng chỉ quỹ đầu tư đóng | Chứng chỉ quỹ đầu tư dạng cổ phiếu |
| Loại tài sản đầu tư | Đa dạng (cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, hàng hóa…) | Chủ yếu cổ phiếu của công ty niêm yết |
| Phát hành cổ phiếu | Được phát hành một lần, không phát hành thêm | Có thể phát hành và thu hồi theo nhu cầu thị trường |
| Số lượng cổ phiếu | Cố định, không biến đổi theo thời gian | Biến đổi theo nhu cầu thị trường |
| Giao dịch trên thị trường | Giao dịch công khai trên sàn giao dịch | Giao dịch công khai trên sàn giao dịch |
| Chính sách chia cổ tức | Phân phối lợi nhuận thu được dưới dạng cổ tức | Phân phối lợi nhuận thu được dưới dạng cổ tức |
| Mức độ đa dạng hóa đầu tư | Có thể đa dạng hóa đầu tư do không phải xử lý lượng tiền ròng đầu tư đáng kể mỗi ngày | Đa dạng hóa đầu tư khá hạn chế do tập trung chủ yếu vào cổ phiếu |
| Thanh khoản | Thường có tính thanh khoản thấp hơn | Thường có tính thanh khoản tốt hơn |
| Rủi ro | Rủi ro cao hơn do không thể điều chỉnh số lượng cổ phiếu theo nhu cầu thị trường | Rủi ro thấp hơn do có thể tùy chỉnh số lượng cổ phiếu theo nhu cầu thị trường |
| Quản lý chuyên nghiệp | Có quản lý chuyên nghiệp | Có quản lý chuyên nghiệp |
| Sử dụng phù hợp cho nhà đầu tư | Phù hợp cho nhà đầu tư muốn đa dạng hóa đầu tư và chấp nhận rủi ro | Phù hợp cho nhà đầu tư muốn đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu và tìm kiếm tính thanh khoản cao |
Chứng chỉ quỹ đầu tư dạng cổ phiếu có tiềm năng sinh lời cao, nhưng bạn cần phải hình dung rõ những rủi ro và thực hiện nghiên cứu kỹ càng trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Cân nhắc mục tiêu tài chính cá nhân của bạn, nguồn lực và đánh giá kỹ năng quản lý rủi ro trước khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ cổ phiếu.
Đầu tư an toàn với ứng dụng 3Gang
3Gang là một ứng dụng đầu tư thế hệ mới, giúp ích rất nhiều cho các nhà đầu tư. Bắt đầu trải nghiệm và tích lũy kinh nghiệm chỉ với số tiền nhỏ. Không những thế các chuyên gia tài chính của 3Gang sẽ luôn cùng đồng hành và hỗ trợ bạn trong suốt quá trình tham gia. Đây cũng là một trong những xu hướng tham gia đầu tư trong thời kỳ công nghệ đang ngày càng phát triển như hiện nay
Đầu tư an toàn với ứng dụng 3Gang
Kết luận
Tùy vào mục tiêu và sở thích đầu tư của mỗi nhà đầu tư mà họ có thể lựa chọn phù hợp với mình. Mỗi hình thức đầu tư đều sẽ có những ưu điểm, nhược điểm và cả những tiềm ẩn rủi ro khác nhau. Chính vì vậy ngoài việc tự nghiên cứu thông tin thì các nhà đầu tư, đặc biệt là các nhà đầu tư mới nên nhờ thêm các chuyên gia tài chính tư vấn thêm. Khi đã có nền tảng ban đầu thì có thể bắt tay ngay tham gia đầu tư với số tiền nhỏ để tích lũy kinh nghiệm.
Mọi thắc mắc về 3Gang, Quý khách vui lòng liên hệ:
- Hotline: 1900 3492
- Zalo hỗ trợ: 097 853 6835
- Chat trực tiếp tại Fanpage 3Gang Tại đây
